Virtualizar la tesorería, un paso para enfrentar el futuro

Luis Arrieta

Luis Arrieta

Director de Finance & Treasury Risk Solutions
Luis Arrieta

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En los próximos años la tesorería estará saturada de temas relacionados con las TIC y todo lo relacionado a las mejores prácticas.

En los últimos años, la transición a un ambiente virtual de las actividades de la tesorería ha sido evidente en numerosos frentes. Así lo revela la encuesta Encontrando las mejores prácticas de tesorería a nivel global, la cual resalta el papel y la responsabilidad, cada vez mayores, que tienen los tesoreros al manejar los riesgos a los que está expuesta la organización. El éxito y la efectividad de la tesorería de hoy en día dependen de cómo opera en el mundo virtual.


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Esta encuesta puntualiza la rapidez con la que los negocios tienen que operar ante los cambios y cómo la transición a lo virtual afecta las tareas de la tesorería, quizá más que en otros departamentos de una empresa. Es por eso que los tesoreros van tomando un rol más estratégico dentro de las empresas, convertirse en guardianes de la liquidez y los riesgos financieros e involucrarse en todos los procesos financieros.

Como usuarios de la banca hemos sido espectadores y partícipes de la evolución digital, la cual involucra una mayor eficiencia de la tarea de tesorería, la posibilidad de realizar y recibir pagos a través de la web, el uso de las múltiples plataformas electrónicas y el acceso a nuestras cuentas desde cualquier lugar.

Pero todos estos avances conllevan desafíos. En particular, la tesorería se enfrenta a retos como el levantamiento de fondos, volatilidad del mercado cambiario, la incertidumbre que rodea el precio de los commodities y las ciberamenazas.

Estas últimas se han convertido en un foco clave de las actividades de la tesorería. Los ataques cibernéticos y los riesgos que les suceden son temas que debieran ser prioridad dentro de las empresas, aunque, desafortunadamente, no siempre lo son.

Para garantizar la ciberseguridad interna y externa de sus redes, las organizaciones deben adoptar un proceso de alta eficiencia y políticas de tesorería alineadas a la estrategia de los accionistas y al gobierno corporativo de la entidad. Estas protecciones de seguridad deben nacer y terminar en la empresa, para así crear un círculo virtuoso que proteja de amenazas y daños irreparables.

Las mejores prácticas para 2018

En los próximos años, como no es de sorprenderse, la tesorería estará saturada de temas que tengan que ver con las tecnologías de la información y de la comunicación (TIC) y todo lo relacionado a las mejores prácticas.

El mundo de los negocios ya no puede separarse del factor tecnológico, viéndose obligado a innovar y evolucionar a un ritmo vertiginoso. Esto, inevitablemente, afecta las actividades y la forma de manejar la tesorería.

Las compañías debieran aspirar a virtualizar sus departamentos de tesorería al aplicar estrategias que ya han funcionado en países europeos, como lo son:

  • Convertir el área de tesorería en un área con información fundamental para la creación de estrategias financieras y toma de decisiones.
  • Involucrar a las áreas y generar una estrecha relación entre las personas encargadas de tesorería con aquellas que llevan asuntos de planeación financiera y control presupuestal.
  • Centralizar o regionalizar los departamentos de tesorería.
  • Implementar conectividades directas para evitar que la información viaje en la web y pueda ser atacada.

Todas estas mejoras son vitales para hacer el proceso de evolución y migración de la actividad de tesorería mucho más amigable, además de reportar una mejor fusión en los temas de innovación tecnológica, un desarrollo de la valoración de los servicios financieros y una mejoría en las relaciones bancarias organizacionales.

En definitiva, los tesoreros deben aprovechar la oportunidad que les brinda esta reorganización. En un futuro, ellos deberán no solo dominar los temas tradicionales de tesorería, sino también estar al tanto de consultoría de negocios, gestión de proyectos, ciberseguridad y los acontecimientos de FinTech.

También es importante que los tesoreros entiendan cómo involucrar y orquestar a las personas en diferentes ubicaciones y funciones del negocio que estén fuera de su cadena de mando. La tesorería es un departamento vital para aprovechar al completo el proceso de virtualización en cuanto a adaptabilidad, flexibilidad y adquisición de talento.

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